案例：

有两男两女4名犯罪嫌疑人，藏匿在繁华都市的出租屋里边，利用微信、QQ部落、陌陌、探探等一些社交网络通讯平台发布招嫖信息，长线钓鱼，有一名姓叶的男子从网上看到招嫖信息，并通过网络聊天工具与犯罪嫌疑人取得联系，犯罪嫌疑人以暧昧的语音、文字、图片、小视频等诱惑叶某上钩，并以各种理由比如车费、订金、保证金、服务费、偷拍费等要求叶某支付款项，叶某深信不疑，便通过微信支付，支付宝、网上银行转账、微信红包等多种方式给嫌疑人支付了一万多元，嫌疑人得到钱之后，马上将叶某的微信拉黑，这时叶某才意识到被骗了，案发一段时间后叶某才到公安机关报案。该案抓获了四名嫌疑人，根据调查，两男两女四名犯罪嫌疑人涉嫌作案，均是情侣关系，他们通过单独实施诈骗或者互相联合串通实施作案，通过分角色扮演，诱骗受害人损失更多的钱，四名嫌疑人分别扮演了“小妹”、管理人员、经理等角色与叶某联系，让叶某云里雾里，一个晚上就被骗走了一万多元。根据调查的情况，上当受骗的人分布在全国各地，遍布30多个城市，共有400多名受害人，涉案总金额达八十多万元。天网恢恢，疏而不漏，目前，犯罪嫌疑人已被依法起诉，等待他们的将是法律的严惩。

 

上述案件是典型的网络诈骗案件，诈骗犯罪随着社会发展而不断衍生变化，犯罪手法极为多变，即保持守旧又紧随时事，从传统的街头诈骗到最新的电信、网络诈骗，其犯罪手段不断翻新、升级，不仅给人民群众带来经济、精神的双重损失，也严重扰乱了社会秩序。

 

诈骗案件一般分为接触性诈骗和非接触性诈骗两种。

 

接触性诈骗

是指犯罪嫌疑人通过接触受害人实施的诈骗行为。此类诈骗犯罪主要以街头诈骗为主；

 

非接触性诈骗

是指犯罪嫌疑人通过电信、网络等技术手段，不与受害人正面接触而实施的诈骗行为。此类诈骗主要以电信诈骗、网络诈骗为主,假如像电信诈骗类的有冒充熟人诈骗、冒充公检法诈骗、补贴类诈骗等等，网络诈骗类的有购物退款诈骗、QQ诈骗，扫码领红包诈骗等等，上面我说的网络招嫖诈骗案例就是非接触性诈骗中的一种。

 

 

诈骗案件手段和特点

 

接触性诈骗是以街头诈骗为主,称之为传统性诈骗；

 

非接触性诈骗以电信诈骗、网络诈骗为主；

 

下面一一例举街头、电信、网络诈骗的作案手段和特点，广大市民多注意一下：

 

街头诈骗

 

从发案情况看，常见的路面诈骗案件主要有以下6种类型：

 

（1）丢钱（包）类的拾物平分诈骗。犯罪嫌疑人假装在受害人周围失落信封或钱包等物，以见面分一半或搜身检查为幌子进行诈骗。

 

（2）招工诈骗。犯罪嫌疑人利用现在工作难找，受害人求职心切、渴求高薪的心理特点，要求受害人先行交付体检费、培训费、服装费等名目费用进行诈骗或者冒充某领导，能够办工作、办学籍，需要大量疏通关系费，从而进行诈骗。

（3）贵重物品、外币买卖诈骗。犯罪嫌疑人利用受害人贪图便宜的心理，将假的贵重物品、外币配合其他“托”吹嘘成价值很高的宝贝，提出受害人现金支付即可抢先拥有，从而进行诈骗。

 

（4）“大师”诈骗。犯罪嫌疑人选择目标后（多为老年人），谎称认识包治百病的神医，将受害人骗至某单元后与其他“托”配合，诈称受害人家中有血光之灾，乘机要求受害人将全部财物放在包里或衣服里由“大师“进行作法，随后找机会将受害人财物掉包后逃离。

 

（5）和尚、尼姑诈骗。犯罪嫌疑人假扮和尚、尼姑，以化缘、讨水为名进入家中，随后谎称家中有血光之灾，需要作法，诈骗方法同上。

 

街头诈骗案件特点：

 

1．犯罪嫌疑人抓住受害人贪财或迷信心理实施诈骗。受害人面对“天上掉馅饼”的诱惑和“莫须有”的血光之灾，往往不能保持冷静的头脑，轻信盲从，以致上当受骗，这是诈骗屡屡得手的原因。

 

2．诈骗是一种有预谋的犯罪，嫌疑人有较强的反侦查意识。嫌疑人一般在特定的环境内选择目标(多为老年人，多选择交通便利的居民小区、街道和市场、金融网点附近)，以求事主上当后，能快速去银行提取银行卡上的现金，从而缩短作案时间。此外嫌疑人从开始与事主接触就为下步作案和不留痕迹作好了铺垫，通过各种道具或一系列同伙登场，取得受害人充分信任，为诈骗成功做准备。

 

 

电信诈骗

 

从发案情况看，常见的电信类诈骗案件主要有以下几种类型：

 

（1）以“银行卡涉案”、“消费透支”等名目进行诈骗。犯罪嫌疑人假冒公职人员，用电话联系受害人，告知其银行卡涉案或消费透支。受害人进行询问时，对方谎称其在XX银行办理的银行卡涉嫌重大案件或消费透支，并让受害人查证电话号码真伪（该电话是用任意显号软件、VOIP等技术显示的XX公安局总机号码，当受害人用当地114查询时会错认为就是公安机关的电话，极具欺骗性），然后以涉嫌“洗钱”、“诈骗”等理由并再次将电话转接所谓的“法院”“检察院”等单位（其工作人员均由骗子扮演），最后以办案查证、保障安全等为由要求事主将钱汇到指定的“安全账号”，实施诈骗。

 

（2）“购车退税”、“购房退税”诈骗。犯罪嫌疑人通过非法途径获得车主（房主）的大量真实信息，然后冒充税务局、财政局、车管所等工作人员，利用具备隐藏、屏蔽真实电话号码功能的通讯工具联系事主，详细描述有关资料，谎称事主可按国家新政策办理退税，且需马上完成。取得事主信任后，再以退税款要通过银行转账到事主的账户上为由，诱骗事主到ATM机进行转账操作，当事主按其提示在ATM机上输入“序列号”（实为犯罪分子的卡号）和“核对码”（实为转出资金的数额），按确认键后，事主卡内的资金就已转到了犯罪嫌疑人的账户上。

 

（3）中奖类短信诈骗。犯罪嫌疑人以电视栏目中奖为名发出短信，并提供电脑登陆网页核查，当事人登陆该网站后，会发现中了大奖，这时网站会提示当事人去银行ATM机上操作领奖，当事人到银行按提示操作后（诈骗操作方法同上），会发现卡上的钱已被转走。

 

电信类诈骗案件特点：

 

1．犯罪嫌疑人利用电话、手机等现代资讯平台，通过发送大量虚假信息，普遍撒网，静待收获。犯罪分子使用的群发设备按号段拨号或群发短信，每一套设备约5秒钟拨一个号码或发一条短信，一套设备一小时能拨、发720次左右。

 

2 ．电信诈骗犯罪是一种“非接触性”诈骗。与传统的面对面的接触性诈骗不同，不管犯罪分子编造什么理由，设置什么陷阱，最后都会诱骗受害人进行银行卡（信用卡）转账，骗取受害人银行卡上的资金。

 

网络诈骗

 

从发案情况看，常见的网络诈骗案件主要有以下几种类型：

 

（1）购物类网络诈骗案件。在网上陈列一些产品以所谓的“超低价”、“走私货”、“免税货”、“违禁品”等名义出售，使一些人因低价的诱惑或好奇心态而上当受骗，同时以“减少手续费”、“支付时间长”、“交易快捷”等借口尽量劝说受害人不要通过“支付宝”等安全支付方式支付，直接将现金存入其指定账号。

 

（2）中奖类网络诈骗案件。利用网上链接弹出提示虚假中奖信息，以可观的奖金、奖物中奖后需要支付邮费、税费等各种费用，要求受害人先行汇款。

 

（3）股票、期货内幕信息网络诈骗案件。骗子在网上设置了貌似专业的股票预测网站，一旦与其联系便要求加入会员，成为会员才能获取预测软件，或让其成为普通会员后，进一步引诱受害者继续交费成为VIP会员。随后会反复以各种理由要求汇款，直至受害人发现被骗。

 

（4）提供贷款类网络诈骗案件。就是利用受害人急需资金的心理，承诺可以给予贷款，但需先交纳担保金、保证金、手续费等方式要求受害人先行付款，从而进行诈骗。

 

（5）冒充网友、熟人类诈骗案件。犯罪分子在各种热门网站上挂木马，点击后电脑就中了木马，该木马均为窃取各类账号和密码的专用木马，受害人在电脑上输入过的各类账号和密码均被其窃走，最终导致账号被盗用，犯罪分子通过受害人的QQ、邮箱、博客等向受害人的亲朋好友借钱，从而实施诈骗。

 

网络诈骗案件特点：

 

1．诈骗手段的智能化、高科技化。

 

2 ．犯罪隐蔽性强。犯罪嫌疑人没有任何的办公地点，有的就是一个互联网的平台和绑定多个电话的一号通，还有他们使用的手机号都是黑市购买的，逃避了实名登记，可以很好的起到隐蔽犯罪嫌疑人身份的作用

 

3．资金流向复杂。犯罪嫌疑人利用虚假的身份证明在多家银行开户，受害人通过网上银行或者汇款的方式向嫌疑人打款，而嫌疑人都是利用网上银行和ATM机，在异地转账或者取现，资金流向特别复杂。

 

如何预防电信诈骗

 

接电话、收短信8个一律、8个凡是的原则：

①.所有170、171开头的电话一律不接；

②.一谈到银行卡，一律挂掉；

③.一谈到中奖，一律挂掉；

④.让点击链接的短信，一律删掉；

⑤.微信不认识的人发来的链接，一律不点；

⑥只要一谈到“安全账户”的一律是诈骗；

⑦所有短信，让我点击链接的，一律不点；

⑧只要一谈到“电话转接公检法”的，一律挂掉。

 

8个凡是：

1、凡是自称公检法要求汇款的，不要相信！

2、凡是叫你汇款到“安全账户”的，不要相信！

3、凡是通知中奖、领奖要你先交钱的，不要相信！

4、凡是通知“家属”出事要先汇款的，不要相信！

5、凡是在电话中索要银行卡信息及验证码的，不要相信！

6、凡是让你开通网银接受检查的，不要相信！

7、凡是自称领导要求汇款的，不要相信！

8、凡是陌生网站要登记银行卡信息的，不要相信！

 

提醒：

1.亲友借钱，多种渠道求证。

2.大额银行卡尽量不开网络银行。网购卡内存少量钱。

3.关注最新诈骗新闻，熟悉犯罪手法。

4.如果你感觉被骚扰，请拨打12321举报！

5.最后，请记住：天上不会掉馅饼，掉了也砸不到你！

 

 

假如被骗了之后，应该怎么做？

 

1、保存好汇款或转账时的凭证并立即拨打110报警，或到当地公安刑警队、派出所报案。

 

由于受害人把钱打入骗子的账户后，被犯罪分子迅速转走取走，止付工作是公安机关在和犯罪分子比赛谁的速度更快。因此，距离被骗时间越短，提供的信息越准确，止付的成功率就越高，目前，不能保证每一起报警案件都能成功止付，比如：受害人发现被骗太迟，犯罪分子已经转走取走所有被骗款；也不能保证每一起案件的所有被骗钱款都能止付，比如：犯罪分子已经转走取走部分被骗款；同时也会出现止付的金额超出受害人报警损失的金额，比如：涉案账户涉及好几起案件，有多个被害人的钱款都打到这个账号。

 

2、向警方说清被骗经过，准确提供受害人姓名、受害人转出现金的账户及开户行。

 

3、向警方准确提供骗子的账号、账号用户名及账户开户行（银行柜台及银行客户均可以帮助查询）。

 

4、向警方提供汇款凭证或电子凭证截图。

 

 

电信诈骗的法律处罚

 

诈骗罪的定罪量刑标准，结合我国经济社会发展的实际和诈骗犯罪的发案形势，河源市属于二类地区，诈骗公私财物价值4千元以上为刑法规定的“数额较大”（达到刑事范畴），6万元以上为“数额巨大”，50万元以上的为“数额特别巨大”。

 

1、诈骗罪：处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；

 

2、数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；

 

3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

 

法律规定了几种情形酌情从严惩处：

 

（1）通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的；

（2）诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的；

（3）以赈灾募捐名义实施诈骗的;诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的;

（4）造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。

 

利用发送短信、拨打电话、互联网等电信技术手段对不特定多数人实施诈骗，诈骗数额难以查证，但发送诈骗信息5000条以上，或者拨打诈骗电话500人次以上，以及诈骗手段恶劣、危害严重的，应当认定为刑法规定的“其他严重情节”，以诈骗罪(未遂)定罪处罚。

 

法律还规定了，明知他人实施诈骗犯罪，为其提供信用卡、手机卡、通讯工具、通讯传输通道、网络技术支持、费用结算等帮助的，以共同犯罪论处。

 

预防电信诈骗的关键

 

除了八个一律、八个凡是；

最关键的要点是：

 

1、注意避免个人资料外泄，对不熟悉的金融业务尽量不要在ATM机上操作，应到柜面直接办理。切勿相信“银行账户涉及犯罪”等谎言。

 

2、不要轻信陌生电话和短信。当接到疑似诈骗电话或短信时，要注意核实对方身份，尤其是对方要求向指定账户汇款时，不要轻易汇款，应第一时间告知家属商量解决或咨询公安机关;公安部门不可能提供安全账户，更不会指导您转账、设密码。

 

3、接到陌生电话、短信或不良信息，要主动向属地公安机关或电信监管部门举报。

 

如何保护个人信息

 

1、网上填写表格须慎重，加强个人信息保护，应该从自身做起，比如，在网上不要随意填写表格，应该选择安全防范能力较强的网站存储重要个人信息；在马路上接受市场调查，或者在商店里填写贵宾卡、会员卡等时，要留个心眼，不要随便将自己的资料泄露给他人。 

 

2、实名车票、存取款回单不要随意丢 。

 

3、快递收件单要撕干净。很多市民都会网购，很少有人会留意快递箱上的收件单，那上面可是赫然印着你的真实姓名、住址和手机号码等信息。假如你撒手不管，你的有关信息就有可能经这条“路”径传出去。

 

4、不要在公用计算机上进行网上购物、或者连接公共wifi等，以防病毒盗、黑客入侵。

 

我国法律规定“违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；

情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

违反国家有关规定，将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者提供给他人的，依照前款的规定从重处罚。

窃取或者以其他方法非法获取公民个人信息的，依照第一款的规定处罚。

单位犯前三款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照各该款的规定处罚

 

 

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